السلام عليكم ورحمة الله وبركاته

عملاء موقع اف اكس كوميشن الكرام

نود أن ننوه علي أن إدارة موقع إف إكس كوميشن قد أنهت التعاقد مع شركة FXDD، سيتم إنزال عمولات التداول الكاش باك الخاصة بهذا الأسبوع لعملاء FXDD بشكل طبيعي، ابتداء من 1 أبريل القادم فلن يتم إنزال كاش باك لأي تداولات تتم علي أي حساب تحت وكالة الموقع مع شركة FXDD. يمكن للعملاء الكرام سحب إيداعاتهم ونقلها لأي شركة أخري من الشركات التي يتعاقد معها الموقع. نأسف علي الإزعاج ونشكركم لحسن تفهمكم.

مع تحيات إدارة إف إكس كوميشن

خاص: إدارة Alpari UK الخاصة تدافع عن سياستها في رد أموال العملاء
١٥ أبريل، ٢٠١٥ 0 618
 






مرت ثلاثة أشهر على تقديم Alpari UK طلبها لإشهار الإفلاس، ومنذ ذلك الحين لم يمل عملاء الشركة المعسرة من التساؤل عن السبب الذي يجعل من عملية استرداد أموالهم تأخذ كل هذا الوقت الطويل. وبعد أن فضلت الإدارة الخاصة طوال الفترة الماضية التواصل مع العملاء عبر بوابتها الخاصة بشكل حصري، تحدثت فايننس ماجنتس إلى ريتشارد هيس وسامانثا بيويك من KPMG لاستيضاح ما إذا كان هناك أي مجال لنظريات المؤامرة وعن السبب الذي جعل من عملية إرجاع أموال العملاء تستغرق كل هذا الوقت الطويل.

فايننس ماجنتس: لماذا يستغرق الأمر وقتا طويلا من عملاء Alpari UK حتى يستعيدوا أموالهم؟ ما هي الإجراءات اللازمة للانتهاء من تلك العملية؟

ريتشارد هيس: يعود السبب في ذلك بشكل رئيسي إلى وجود أكثر من 100,000 حساب يتعين التعامل معها. ويعد هذا الرقم ضخما للغاية مقارنة بحالات الإفلاس التي تعرضت لها شركات وساطة مشابهة في الماضي. إذا أخذت MF Global كمثال، فلم يكن بحوزة الشركة سوى 10,000 حساب تقريبا. كما أن هناك عدد كبير من الحسابات ذات الأرصدة الصغيرة جدا ويتطلب معالجتها واحدا تلو الآخر وقتا طويلا للغاية. خلال المراحل الأولى من عملية الإفلاس تم تجميع كافة أموال العملاء كإجراء احترازي. وتم الاحتفاظ بالغالبية العظمى من تلك الأموال في حسابات منفصلة.

وبعد تجميع كافة الأموال أصبح لكل عميل حصة في هذا التجمع. ونظرا إلى أن جميع العملاء كانت لديهم صلاحية الدخول إلى بوابة My Alpari ومنصة التداول لهذا قررنا استخدام البنية التحتية التكنولوجية القائمة حاليا لتجنب أن نواجه وضعا يرسل فيه كافة العملاء 100,000 نموذج للمطالبات. ونتيجة لذلك اضطررنا إلى توظيف عدد من أفراد الفريق التقني لدى الباري لتكييف المنصة مع عملية إدارة المطالبات بدلا من نظام التداول المباشر.

أعتقد أنه سيكون بمثابة خطأ كبير إذا ما قررنا التعامل مع تلك المسألة بأي طريقة أخرى. وإذا فكرنا في إتمام العملية بشكل يدوي، فربما يحصل العملاء الأكثر إلحاحا على أموالهم بطريقة أسرع ولكن حينها ستكون التكلفة المرتبطة بمعالجة 100,000 مطالبة بشكل يدوي مرتفعة للغاية. بالإضافة إلى ذلك، ستأخذ العملية في مجملها فترة أطول بكثير. فربما تكون يجري معالجة مطالبات أول 100 عميل أو نحو ذلك بشكل سريع ولكن سيتعين على بقية العملاء الانتظار طويلا.

سامانثا بيويك: سيتعين على كل عميل الموافقة على مطالبته تجاه تجمع أموال العملاء ولكن في ظل لجوء معظم العملاء إلى التنازع بخصوص قيمة مستحقاتهم، لهذا تم بناء بوابة المطالبات باعتبارها الحل المثالي لتسريع وتيرة عملية الاسترداد.

ريتشارد هيس: كما استغرقت عملية إعادة كتابة الرموز، واختبار البوابة والتأكد من قدرة النظام على التعامل مع الطلبات وإعطاء نتائج صحيحة بعض الوقت. بالقطع كانت هناك ضغوط قوية، ولكن مقارنة مع إفلاس MF Global، فقد كان الأمر في تلك الحالة أكثر تعقيدا.

فايننس ماجنتس: هناك عدد كبير من الحسابات التي كانت غير نشطة لفترة طويلة بينما يقل رصيدها عن 10$ تم إدراجها كأحد المساهمين في عملية الاسترداد. هذه المبالغ من الناحية الفنية ليست قابلة للاسترداد لأن مصاريف التحويل المصرفي نفسها تتجاوز هذا المبلغ.

ريتشارد هيس: سمحنا لتلك النوعية من العملاء إما بالمطالبة بأموالهم أو التنازل عنها في حال لم تكن جديرة بالمتابعة. في واقع الأمر اختار عدد كبير من عملاء Alpari UK التنازل عن مطالباتهم الشبيهة بتلك الحالات.

سامانثا بيويك: في واقع الأمر، لسنا مخولين لاتخاذ قرار بشأن تحديد ما إذا كانت بعض المطالبات أكثر قيمة أو أهمية من غيرها. لا يمكننا تجاهل هذه النوعية من المطالبات لمجرد أن تكاليف استرداد تلك المبالغ من الحساب ستكون أكبر من الودائع ذاتها. كانت KPMG مضطرة للتعامل مع كل عميل في Alpari UK طالما لدية القدرة على تأكيد وجود مطالبته. حتى العملاء الذين بدت أرصدتهم منعدمة كان من حقهم الإدعاء بأن أرصدتهم ليست بالقليلة.

ريتشارد هيس: تؤدي عملية استرداد العملاء في بعض الأحيان إلى بعض النتائج العكسية. وذلك بسبب وجود مستوى قوي من الحماية التي تفرضها هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) على أموال العميل، وبالتالي سيعتبر إقدام أي مسئول يجري تعيينه على اتخاذ إجراء ينال من تلك الأموال بأي طريقة خرقا تنظيميا يؤدي إلى عقوبات متعددة على كافة الأطراف المعنية. وبحسب لوائح FCA التنظيمية والقانون البريطاني لا يجوز استخدام مفهوم النسبية عندما يتعلق الأمر بأموال العملاء.

فايننس ماجنتس: ذكرت أنه بمجرد أن افلاس إحدى الشركات يتم تجميع أموال العملاء بموجب القانون، هل يمكن توضيح هذه النقطة؟

ريشارد هيس: المبدأ وراء ذلك هو أنه إذا كنا بصدد حالة تنطوي على وجود عجز في الأموال المستحقة للعملاء (كما هو الحال في إفلاس World Spreads) سيكون من الضروري تجنب الوضع الذي تتأثر فيه أموال أحد العملاء في الوقت الذي لا يتضرر فيه عميل آخر. حيث يلزم إيضاح السبب في أن أموال هذا العميل بالذات كانت مفقودة من الحسابات المنفصلة. وينص القانون على أنه حتى إذا كانت الشركة تفصل أموال كل عميل على حدة، سيتعين تجميع كافة أموال العملاء بشكل إلزامي. وبمجرد ضخ كل الأموال في تجمع موحد، يحصل كل عميل على حق المطالبة في هذا التجمع.

فايننس ماجنتس: هل تتوقع ألا يحصل بعض العملاء على أموالهم كاملة؟

ريتشارد هيس: قد يحدث هذا في بعض الحالات. لم نضع تقييم بعد في هذا الصدد، ولكن بالفعل هناك بعض من العملاء قد لا يتمكنوا من الحصول على مطالبتهم بشكل كامل. فالتكاليف المرتبطة بالإبقاء على الباري بجانب الرسوم القانونية سوف تؤثر على أموال العملاء أصحاب الأرصدة الكبيرة في الشركة. وفي حال حدوث أي عجز، يمكنهم الإدعاء على الدائنين غير المؤمن عليهم. وفي الممارسة العملية، ما دام مبلغ العميل أقل من قيمة معينة، ستتوفر لهم طريقة سهلة في الحصول عليها من خلال تقديم مطالبته إلى برنامج تعويضات الخدمات المالية (FSCS) والذي سيعوضه عن كامل رصيد حسابه حتى 50,000 باوند. وحتى في الحالات التي لا يتم فيها التأمين على إيداعات العميل بشكل كامل، تتحمل FSCS أول 50,000 باوند من خسارة العميل، وبالتالي قد يتاح له الحصول على تعويض كامل عن ودائعه التي تصل إلى 100,000 باوند.

سامانثا بيويك: سيكون من مصلحة العميل الدخول والموافقة على مطالباته كي يتمكن من الذهاب إلى FSCS. كلما وافق العملاء على مطالباتهم بشكل أسرع من خلال بوابة العميل، كلما كان أسهل بالنسبة لنا التعامل مع تجمع أموال العملاء، لأننا في تلك الحالة سيكون لدينا فكرة أفضل حول الشكل الذي سيتم وفقا له توزيع المطالبات.

فايننس ماجنتس: ما هي النسبة المئوية للأشخاص الذين اختاروا توجيه مطالباتهم إلى FSCS، هل توجد أي تقديرات حتى الآن؟

سامانثا بيويك: قدّم ثلاثة أرباع العملاء تقريبا مطالبتهم إلى FSCS. وهؤلاء يتاح لهم خيار الإشارة إلى رغبتهم في الحصول على أموالهم عبر برنامج التعويضات. وعندما يحدث ذلك نرسل FSCS بيانات العملاء الذين ينبغي التواصل معهم.

فايننس ماجنتس: ما الذي قد يدفع العملاء عدم إتمام مطالبتهم عبر FSCS؟

سامانثا بيويك: بناء على خبرتي مع World Spreads ، فإن 100% تقريبا من العملاء الذين وافقوا على مطالباتهم فضلوا الذهاب إلى FSCS. لا يوجد تفسير منطقي يبرر إقدام العميل على عدم تقديم طلبه لبرنامج التعويضات. وبناء عليه يمكن لعملاء Alpari UK دائما تغيير مطالباتهم وتوجيهها إلى FSCS من خلال تسجيل الدخول إلى بوابة المطالبات واختيار برنامج التعويضات.

ريتشارد هيس: ما لا نرغب في حدوثه هو تقديم العميل مطالبات ضد كلا من FSCS وKPMG. اتفقنا مع FSCS على أن نقوم بالدفع في أيام معينة من الأسبوع وسيقومون هم أيضا بذلك في أوقات محددة وهو ما يسمح بوجود فجوة زمنية بسيطة تساعدنا في تجنب مثل هذه الحالات.

فايننس ماجنتس: كيف ترد على الاتهامات التي أطلقها بعض اللاعبين في الصناعة إلى أن عملاء Alpari UK تم الإبقاء عليهم مع الشركة حتى الآن لأن KPMG يمكنها بيع أصولها في هذا الوضع بطريقة أكثر سهولة؟

ريتشارد هيس: السبب الوحيد الذي جعل الأمر يستغرق منا كل هذا الوقت هو إعداد بوابة المطالبات. وتم وضع البنية التحتية التي كنا بحاجة إليها منذ اللحظة الأولى التي بدأنا فيها العمل. كما قمنا بإتاحة إمكانية الدخول إلى بوابة المطالبات على موجات متتابعة بمجرد التأكد من عملها بشكل كامل. حتى إذا قمنا بالأمر على النحو الذي قمت بوصفه، فإن هذا كان سيؤدي بشكل عملي إلى نتائج أفضل للعملاء ودائني Alpari UK.

فايننس ماجنتس: وماذا عن الشركات التي تدين لها Alpari UK ببعض الأموال؟ لاحظنا وجود انكشاف كبير من قبل سيتي جروب وFXCM. هل من المرجح أن يستعيدوا جزء من أموالهم؟

ريتشارد هيس: باعتبارهم من الدائنين، فإن هذا لا يخولهم أي حقوق في أموال العملاء. سنحتاج أولا إلى الموافقة على المبالغ التي يطالبون بها وبناءا عليه سيحصلون على حصة في التركة العامة لـ Alpari UK. الانتهاء من تلك المطالبات سيكون أمرا معقدا بسبب حالة الاضطراب التي مر بها السوق في أعقاب حادثة الفرنك السويسري يوم 15 يناير. وبالتالي سيتعين قبل الموافقة على هذه المطالبات إجراء تحقيقات ملائمة حول السيولة السوقية التي تم إصدارها آن ذاك.

فايننس ماجنتس: هل هناك إطار زمني لما يمكن أن تستغرقه تلك العملية؟

ريتشارد هيس: لدينا جدول زمني مفصل للغاية حول ما حدث خلال الـ 48 ساعة التي أعقبت اضطرابات الفرنك السويسري. وبالتالي نحن في وضع يسمح لنا بمراجعة كيفية تأثر تلك المطالبات بظروف السوق خلال الفترة التي سبقت تقديم الباري طلبها لإشهار الإفلاس.

فايننس ماجنتس: وماذا عن أرصدة الحسابات السلبية التي تكبدها بعض عملاء Alpari UK؟

ريتشارد هيس: هناك نوعان من الأرصدة السلبية. الفئة الأولى هم الأشخاص الذين اقترضوا أموال قبل يوم 16 يناير، وهي تندرج تحت فئة الأحداث العادية حيث استدان البعض أموال من الباري بعد تضررهم مما حدث في السوق. يتم التعامل مع تلك النوعية باعتبارها حالات عادية يجري معالجتها بواسطة طرف ثالث. الحالات الأخرى، والتي يتعين تمييزها بشكل واضح، تشمل الأرصدة السلبية التي نشأت بسرعة كبيرة في أعقاب تحركات الفرنك السويسري.

هذه النوعية هي جزء من عملية التقييم الشاملة التي نقوم بها في الوقت الحالي. لم ننتهي بعد من العمل في هذا الشأن كما لا نريد أن نطلب من البعض دفع مبالغ مالية لسنا واثقين بأنها هي المبالغ الحقيقية. عند الانتهاء من كافة تلك الأمور سنحدد المنهجية التي سنستخدمها ضمن عملية عادلة يتم تطبيقها على الجميع ثم نبدأ بعد ذلك في جمع تلك الديون. من الواضح أننا سنحتاج إلى التعامل مع الحسابات السلبية بطريقة ملائمة ولا تخلو من العدالة في نفس الوقت. سنتحدث مع الأشخاص الذين لديهم صلة بهذه القضية قبل اتخاذ قرار بشأنها.

فايننس ماجنتس: ما هي الآليات التي تضمن أن KPMG تعاملت مع هذا الوضع بأفضل طريقة ممكنة؟

ريتشارد هيس: هناك عدد من أنظمة التحقق وإجراء الموازنات للتأكد من التعامل مع الأمر بطريقة كفؤة. لا تزال الشركة خاضعة للتنظيم، وهو ما يستدعي مطالبة FCA المستمرة لنا بالتعامل مع العملاء بصورة عادلة. لم تتقاضىKPMG أي أموال حتى الآن. سيتعين الحصول على موافقة مجتمع الدائنين على أتعابنا، وهو الأمر الذي سيأخذ في الحسبان بعض الأشياء مثل معدلات الأجر بالساعة وما إذا كان الوقت المنقضي في العمل كان مثمرا ومنتجا، بجانب مع عدد من المعايير الأخرى. هناك خمسة متطوعين من لجنة الدائنين مخولين بالموافقة على التعويضات التي ستتلقاها الشركة. وإذا اعتقدوا أننا لا نقوم بواجبنا على النحو الأمثل فإن هذا الأمر سيمثل أخبار سيئة بالنسبة لنا. لدينا دافع قوي لحل تلك المشكلة بأفضل طريقة ممكنة.